جی پی مورگان به دلیل اجازه دادن به کارگران برای استفاده از واتس اپ برای فرار از رگولاتورها، 200 میلیون دلار جریمه کرد
جی پی مورگان چیس 200 میلیون دلار جریمه به دو تنظیم کننده بانکی ایالات متحده می پردازد تا هزینه هایی را که بخش وال استریت به کارمندان اجازه داده است از واتس اپ و سایر پلتفرم ها برای دور زدن قوانین نگهداری سوابق فدرال استفاده کنند، پرداخت می کند.
کمیسیون بورس و اوراق بهادار روز جمعه اعلام کرد که JPMorgan Securities پس از اعتراف به شکست‌های "گسترده" رکورد در سال‌های اخیر موافقت کرده است که 125 میلیون دلار بپردازد. کمیسیون معاملات آتی کالا نیز روز جمعه گفت که این بانک را به دلیل اجازه ارتباطات غیرمجاز حداقل از سال 2015، 75 میلیون دلار جریمه کرده است.
مقامات SEC که پنجشنبه شب با خبرنگاران صحبت کردند، گفتند که شکست JPMorgan در حفظ آن تماس‌های آفلاین، قانون اوراق بهادار فدرال را نقض می‌کند و تنظیم‌کننده را نسبت به مبادلات بین بانک و مشتریانش کور می‌کند.
قانون فدرال، شرکت‌های مالی را ملزم می‌کند تا سوابق دقیقی از ارتباطات الکترونیکی بین کارگزاران و مشتریان داشته باشند تا تنظیم‌کننده‌ها بتوانند اطمینان حاصل کنند که این شرکت‌ها قوانین ضد تقلب یا ضد تراست را دور نمی‌زنند.
این حرکت آخرین نشانه از نبرد مداوم بین تنظیم کننده ها، بانک ها و کارمندان بر سر استفاده از وسایل شخصی است. کنترل استفاده از کانال های غیررسمی زمانی که بیشتر وال استریت در طول همه گیری ویروس کرونا حذف شد، ضروری تر شد. رگولاتورها در نیویورک و لندن اخیراً با مهاجرت معامله‌گران به پلتفرمهای پیام‌رسانی رمزگذاری‌شده، از جمله واتس‌اپ، سیگنال یا تلگرام، اجرای قوانین ثبت سوابق را افزایش داده‌اند.
در حالی که تماس‌های تلفنی و پیام‌ها در دستگاه‌های رسمی شرکت و پلتفرمهای نرم‌افزاری حفظ می‌شوند، نظارت بر ارتباطات در برنامه‌های شخص ثالث برای بانک‌های مطابقت بسیار دشوارتر است.
این تصمیم پس از دو مورد از بزرگترین رسوایی‌های تجاری در این صنعت در یک دهه، که شامل دستکاری بازار لیبور و ارز وابسته به پیام‌های مجرمانه ذخیره‌شده در اتاق‌های گفتگو است، محبوبیت پیدا کرد که منجر به جریمه‌های چند میلیارد دلاری برای بانک‌ها شد.
بازرگانان در JPMorgan، Morgan Stanley، Deutsche Bank و دیگر شرکت‌ها به دلیل تخلف از رویه اخراج یا به مرخصی آزاد شده‌اند. اما دستور SEC نشان داد که چقدر گسترده است.
SEC گفت که در JPMorgan، آفلاین بودن برای برقراری ارتباط در سراسر شرکت وجود داشت و حتی مدیران و افسران ارشد رعایت مقررات از دستگاه های شخصی خود برای برقراری ارتباط در مورد مسائل حساس تجاری استفاده می کردند.
تحقیقات JPMorgan در حال انجام است و SEC تحقیقات مشابهی را در مورد شرکت ها در سراسر جهان مالی آغاز کرده است. بلومبرگ در ژوئن گزارش داد که جی پی مورگان به تاجران، بانکداران و مشاوران مالی خود دستور داد تا پیام های مربوط به کار را در دستگاه های شخصی خود نگه دارند. مقامات SEC گفتند که این اطلاعیه ها شامل محتوایی برای طیف گسترده ای از بحث ها، از جمله استراتژی های سرمایه گذاری، جلسات مشتریان و مشاهدات بازار است.
JPMorgan از اظهار نظر خارج از افشای مقررات، که توافقات با هر دو آژانس را به رسمیت می شناسد، خودداری کرد.
SEC گفت، علاوه بر جریمه، JPMorgan با استخدام یک مشاور انطباق برای بررسی سیاست‌ها و آموزش‌های بانک موافقت کرد. SEC گفت که بانک در حال حاضر ارتقاء نرم افزار کارکنان را برای بهبود انطباق آغاز کرده است.
گری گنسلر، رئیس SEC در بیانیه‌ای مطبوعاتی گفت: «با تغییر فناوری، برای ثبت‌کنندگان مهم‌تر است که اطمینان حاصل کنند که ارتباطات آنها به درستی ضبط شده و خارج از کانال‌های رسمی انجام نمی‌شود تا از نظارت بر بازار جلوگیری شود.
جنسلر با تاکید بر اهمیت نگهداری دقیق سوابق، رسوایی ارزی سال 2013 را یادآور شد، زمانی که بازرگانان در چندین بانک پیشرو از اتاق‌های گفتگوی خصوصی با نام‌هایی، از جمله کارتل، برای توطئه برای تثبیت نرخ ارز برای به حداکثر رساندن سود استفاده کردند.
پنج تا از بزرگترین بانک‌های جهان، از جمله جی‌پی مورگان، در نهایت با پرداخت بیش از 5 میلیارد دلار جریمه مجموع موافقت کردند و به دلیل اجازه دادن به تحقیقات مجرم شناخته شدند.
گنسلر افزود: "تعهدات حسابداری به SEC کمک می کند تا بررسی های مهم و کارهای اجرایی خود را انجام دهد." آنها در سیستم ما اعتماد ایجاد می کنند.
در حالی که مقامات SEC گفتند که جریمه 125 میلیون دلاری بزرگترین جریمه ثبت رکورد تا به امروز است، تهدید بزرگتر برای JPMorgan می تواند شهرت باشد. پس از JPMorgan، بزرگترین شرکت وال استریت جهان از نظر درآمد کل، SEC به صنعت هشدار داد.
سیاست CNBC
بیشتر از پوشش سیاسی CNBC را بخوانید:
این اعلامیه پایان یک هفته قابل توجه برای Gensler است، که در روز چهارشنبه مجموعه ای از پیشنهادات را با هدف تضمین وجوه بازار پول و محدود کردن توانایی مدیران برای تجارت سهام شرکت های خود منتشر کرد.
در مجموع، پیشنهادها و اقدامات اجرایی نشان می‌دهد که نامزد بایدن برای ترسیم و اتخاذ یکی از جاه‌طلبانه‌ترین برنامه‌های سیاسی دهه‌ها عجله دارد.
بسیاری از سرمایه گذاران او را رهبری می دانند که SEC برای ایجاد مقررات گسترده ای برای ارزهای دیجیتال، حفاظت از وسایل نقلیه با هدف خاص یا SPAC ها، اعلامیه های آب و هوای استاندارد شده برای شرکت های عمومی و قوانین حاکم بر بازاریابی آنلاین کارگزاری، و "بازی سازی" معاملات اوراق بهادار نیاز دارد.
اقدام اجرایی همچنین نقطه عطف مهمی را برای مدیر اجرای قانون SEC، Gurbir Greval، نشان می‌دهد که ماه‌ها هشدار داده است که اجرای قانون سخت‌گیرانه‌تر در افق است.
او در ماه اکتبر گفت که بازگرداندن اعتماد عمومی به وال استریت مستلزم "اجرای دقیق قوانین و مقررات در مورد افشای مورد نیاز، سوء استفاده از اطلاعات غیر عمومی، نقض تعهدات ثبت سوابق و پنهان کردن شواهد توسط SEC یا سایر سازمان های دولتی است."
علاوه بر تمرکز بر حسابداری وال استریت، Greual در حال کار بر روی روش هایی است که SEC می تواند در وهله اول از سوء رفتار جلوگیری کند، که آن را اقدامات "پیشگیرانه" می نامد.
به طور خاص، گروال گفت که قصد دارد در مورد الزام شرکت‌های مجرم - در این مورد JPMorgan - برای اعتراف عمومی به تخلفات خود، تهاجمی عمل کند.
گروال در بیانیه‌ای گفت: الزامات نگهداری سوابق در مرکز برنامه‌های اجرایی و راستی‌آزمایی کمیسیون است و زمانی که شرکت‌ها از آنها پیروی نمی‌کنند، همانطور که JPMorgan انجام داده است، مستقیماً توانایی ما را برای محافظت از سرمایه‌گذاران و حفظ یکپارچگی بازار تضعیف می‌کند. جمعه . .
[ad_2]